2019年7月24日 星期三

世界大棋局 (8) — 華爾街與次按危機

一直以來,美國欠債纍纍,卻為何仍能大富大貴?因為,美國最擅長困局轉嫁他人!


吸血鬼美國
歷史可鑑

美國是以奪取他國人口紅利的方式,讓各國不斷供應大量價廉物美的產品,
先是在第二次世界大戰後,大舉投資日本,
讓日本於短時間內,成為工業大國,
與此同時,美國亦開動印鈔機,用沒有任何內在價值的美元,換取日本各種產品。



於貿易逆差中,日本手上會有大量美元,
當然,大部份會成為儲備貨幣,正如中國一樣。
但是,美國又可以用甚麼方式,賺回日本手上的美元呢?
除了逼令日元升值外,另一個方式,就是向他們售出「次按債券」。
因為,當日本央行不斷儲存美元,
自然就會希望將手上美元,投資在一些債券等穩健產品上,
用這些儲備去賺取利息。

次按危機,就是美國華爾街金融專家想出來的妙計,
既然每個國家、每個大型基金,甚至傳統散戶,
所有人都希望買債券收息,
那麼,他們就將一些高風險的次按房地產抵押品,
包裝成證券及債券,輸出給全世界。
如此,他們就可以從各國手中收回美元,
將別人手上並無內在價值的美元,進一步換成明天就會化灰的次按債券。

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所以,1996至 2007年,美國金融機構發行的住房抵押貸款證券總額,
幾乎增加了三倍,達到 7.3兆美元。
而次級抵押貸款證券化的份額比例,亦從 2001年的 54%,到 2006年的 75%。

當然,華爾街的幕後玩家都知道,這是必然「爆煲」的音樂椅遊戲,
當音樂停定之後,所有手持毒債的央行、基金,甚至人民都會血本無歸,
也就是美國再一次剪羊毛的時候。

因為當次按危機「爆煲」,業主無法償還按揭,紛紛丟低鎖匙的時候,
銀行就會以低價拍賣,推倒整個物業市場,
亦導致大量物業再次回到銀行及富商手上,開始下一個循環,
而剩下的,就是 2009年,大批上街示威的公公婆婆迷債苦主,
本來希望將錢存放銀行收息,作為生活費和棺材本,卻因為買入迷債而最終化為烏有。
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回憶栽種恩 ─ 梁日華牧師自傳1929 ~ 提摩太後書 3 章 2 至 5 節
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資料來源; 2010 - 2012 恩膏引擎全力開動!!: 世界大棋局 (8) — 華爾街與次按危機

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