揭示全球性經濟醜聞：英銀傳涉巴克萊Libor 醜聞

英銀傳涉巴克萊Libor醜聞

【邱柏達╱綜合外電報導】英國金融巨擘巴克萊（Barclays）因操控倫敦銀行同業拆借利率（London Interbank Offered Rate，Libor）醜聞掀起人事風暴，多位管理高層陸續下台，市場盛傳前英國官員、現英國工黨參議員麥納斯（Paul Myners）涉入醜聞，但麥納斯昨否認、強調自身清白。

前英國財政金融服務大臣麥納斯被影射替巴克萊居間與英國央行（Bank of England，英銀）副總裁塔克（Paul Tucker）聯繫，麥納斯昨說：「我非常明確的告訴大家，我絕對沒有如外傳的替巴克萊Libor案遊說過塔克或任何英銀官員。」塔克昨傍晚表示，要求就巴克萊Libor案在英國財政部委員會召開聽證會，希望證明自身清白。

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巴克萊遭鉅額罰款

被視為英銀總裁金恩（Mervyn King）熱門繼任人選的塔克這回身陷醜聞疑雲，麥納斯強調：「塔克是個相當優秀的人才，並無直接證據顯示塔克參與巴克萊Libor醜聞，事實上因為巴克萊Libor醜聞疑慮已經有多位英銀可能總裁人選中箭落馬，我真的希望塔克不會因此受牽連，能有機會發揮長才、接任英銀下屆總裁職務。」

巴克萊因試圖操縱Libor利率，被主管機關處以破紀錄的2.9億英鎊（4.52億美元）罰款，包括執行長戴蒙（Robert Diamond）、營運長米西爾（Jerry del Missier）周二宣布去職，連董事長艾吉斯（Marcus Agius）職務也恐受牽連。

暫時留任的巴克萊董事長艾吉斯強調：「巴克萊決議與當局合作，支付監管機構裁決的相關罰鍰，支付罰款決議對巴克萊而言是正確的決定。」

前英國金融服務管理局（Financial Services Authority，FSA）官員、現Lewis Silkin事務所律師渥特金斯說：「巴克萊因Libor醜聞案面對鉅額罰款時，在做相關決議面臨困難的考量與內部爭議，不過看來最終巴克萊還是選擇與監管機關合作，乖乖繳付罰款了事。」

銀行最近出現了大醜聞，是關於英國同業拆息的，它簡直欺騙了全世界的銀行和人民，以同業拆息的方法去欺騙你們儲存在銀行的錢。

那麼究竟銀行家怎樣利用同業拆息方法騙我們的錢呢? 而又何為同業拆息呢?

London Interbank Offered Rate（倫敦同業拆息）在1984 年由倫敦的銀行家設立，是銀行之間借貸的利率，Libor現時涵蓋10 種貨幣，15 段借貸期限，由1 個月至1 年不等。

由於是同業的緣故，理論上，它比其他銀團貸款或私人貸款為低，因此，成為利率的指標。

由於Libor 是由各國的大銀行家所制定，因此極具權威性，並且，制度看似公平。

很多人依賴倫敦銀行同業拆息作為按揭、借貸的參考，也有人按此利率制訂合約。因此，這利率的準確性是非常重要的。

以美金Libor 為例，成員包括18 間國際銀行，每一天，他們各自提出自己利率報價，剔除利率最高的四間及最低的四間，餘下的10 間，取其平均值，每天11:30 公布。

當銀行疲弱時，理論上，它願意給予更高息去取得貸款，即使息差收窄，令投機減少也願意，同時間，其他銀行亦願意向客戶給予更高利息，以吸引存款戶，反之亦然。

但當經歷金融海嘯、銀行倒閉，在銀行家最需要資本、最缺錢的時候，他們卻一同製造假象，仍然壓低利息，讓原本可以藉著銀行存款賺取高利息的存戶，在過去數年，利率反而近乎零，所有的利息收入，反而被銀行家奪去；

就算是「百萬富翁」，把存款定期一年，其利息也只是數千元，加上量化寬鬆所引致的通脹，利息根本跟不上，等於是負利率。

更令人震驚的是，美國財長蓋特納在2012 年7 月25 日的聽證會作供時指出，在2008 年金融風暴時，他已知道此事，但有關部門卻花了四年時間調查。對於這件史上最大的金融詐騙事件，在不公佈之餘，更要花上四年時間調查，讓銀行持續操控取利，等同縱容他們繼續詐騙，做法實在匪夷所思。

作為一個用錢來賺錢的行業，金融業是貪婪的，從來也不是甚麼秘密。但是一系列的醜聞，似乎還是讓人越來越看到，銀行家不僅僅貪婪，他們還操縱巿場。資產規模排第四的巴克萊銀行，最近涉嫌操縱和虛假彙報倫敦銀行同業拆借利率，簡稱Libor，再次讓金融行業成為眾矢之的。

操縱Libor 實在是一項罪大惡極的做法，因為Libor 利率堪稱全球金融產品的基礎定價，也就是說，如果這個利率是虛的，那麼建立在Libor 之上所有的價格也都不可能是實的。

現時有高達800萬億美金的證劵和融資是以Libor為指標。因此，能夠操控Libor，就等於能夠操控800萬億美金，對比之下，全世界國民生產總值加起來，一年只有65 萬億美金。

因此，這是一個超過全球10 年國民生產總值總和的騙局，可說是歷史上最大宗的金融詐騙案。

2012榮耀盼望Vol.133 倫敦同業拆息

資料來源： 2010-2012恩膏引擎全力開動!!: 英銀傳涉巴克萊Libor醜聞